Fiche métier : Gestionnaire de patrimoine

Acteur du secteur banque-assurance-finance, le gestionnaire de patrimoine aide à la constitution et à l’optimisation d’un patrimoine. — Gestionnaire de patrimoine // © Adobe Stock

En partenaire de ses clients, le gestionnaire de patrimoine les conseille dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine propose à chacun des solutions sur-mesure. Un acteur important du secteur banque-assurance-finance.

On l'appelle aussi

Conseiller(ère) en gestion de patrimoine

Chiffres clés

Niveau d'études

Bac+4/5

Niveau de salaires

de 2500€ à 6000€

Recrutement / Embauche

Elevé

Volume d'emplois

Faible

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Les questions fréquentes

Qui peut faire appel à un(e) gestionnaire de patrimoine ?

Pas seulement des personnes fortunées mais tout individu, jeune ou moins jeune, entrepreneur ou salarié qui souhaite être conseillé sur la gestion de son patrimoine. De quoi parle-t-on ? De maison ou d’appartement, d’épargne, d’actions, d’assurance vie, de trésorerie d’entreprise, etc. Le gestionnaire de patrimoine aide ses clients à se créer un patrimoine, à le gérer, à le transmettre, en fonction de leurs besoins et de leurs objectifs à plus ou moins long terme.

Comment travaille le (la) conseiller(ère) en gestion de patrimoine ?

Après un état des lieux de la situation financière et familiale de son client, le conseiller en gestion de patrimoine définit avec lui une stratégie de placement et de gestion de ses biens en tenant compte de tous les dispositifs fiscaux susceptibles de l’avantager. Il suit pour cela des formations régulières afin de se tenir au courant des nouveautés juridiques, économiques ou fiscales. Outre ce solide bagage, il doit aussi faire preuve de qualités humaines pour instaurer une relation de confiance avec ses clients.

Qui emploie le (la) gestionnaire de patrimoine ?

Il peut travailler auprès de différents acteurs de la finance. Il est généralement salarié d'une banque, d'une société d'assurance, d'un cabinet de gestion de patrimoine, ou encore d’un office notarial, mais il peut également choisir de travailler en libéral.

Quel est le salaire du (de la) conseiller(ère) en gestion de patrimoine ?

Il varie selon la structure dans laquelle il exerce. Généralement il débute à 2.500 € brut par mois environ et gagne plus de 6.000 € au bout de 10 ans d’expérience. À cette rémunération s’ajoute une part variable sous forme de commissions ou de primes.

Études conseillées

Bac+5

Pour exercer en tant que gestionnaire de patrimoine, un diplôme universitaire comme le master mention droit des assurances ou mention finance avec un parcours en gestion de patrimoine comme à Lille (59) ou Villeneuve-d’Ascq (59), par exemple, est la voie la plus directe. Mais un diplôme d’école supérieure de commerce (EM Lyon, INSEEC, PSB) ou le Master of Science banque-assurance, gestion de patrimoine et immobilier de La Rochelle Business School peuvent aussi convenir.